Das Problem

Die GwG-Pflicht erfüllt jeder. Sauber dokumentiert kaum jemand.

Die risikobasierte Bewertung nach §§ 10–15 GwG ist für jeden Mandanten Pflicht. Im Alltag ist sie ein Stiefkind — und genau das fällt auf, wenn die Aufsicht prüft.

Word-Vorlage pro Mandant

Jeder Berufsträger füllt sie ein bisschen anders aus, mal vollständig, mal nicht. Es gibt keine einheitliche Linie — und keine zwei Bögen sehen gleich aus.

Verstreut abgelegt

In Mandantenordnern, auf Laufwerken, im Kopf. Kommt die Prüfung, wird gesucht statt gezeigt — und jede Lücke kostet Erklärungsaufwand.

Ohne Normbezug

Angekreuzt, aber ohne Fundstelle und ohne nachvollziehbare Herleitung der Einstufung. Schwer zu verteidigen, wenn jemand genau hinschaut.

Die Pflicht verschwindet nicht. Die Frage ist nur, ob deine Dokumentation eine Prüfung übersteht.

In drei Schritten

Von der Mandantenanlage zum fertigen Dokumentationsbogen.

Kideon GWG führt dich durch die Einstufung und nimmt dir die Norm-Recherche ab. Du entscheidest, das Tool dokumentiert.

Mandant erfassen

Vertragspartner und wirtschaftlich Berechtigten anlegen, Zweck und Art der Geschäftsbeziehung festhalten. Natürliche oder juristische Person — das Formular führt.

Risikofaktoren ankreuzen

Das Tool stuft live ein — geringes, normales oder erhöhtes Risiko — und nennt die einschlägige Sorgfaltspflicht (§ 10 / § 14 / § 15 GwG). Zwingende Faktoren wie PEP erzwingen verstärkte Sorgfalt.

Bogen drucken

Ein Dokumentationsbogen als PDF, mit Normfundstelle je Faktor und Unterschriftszeile — fertig für die Mandantenakte.

Bei der Prüfung

Sauber dokumentiert heißt: nachvollziehbar, einheitlich, vollständig.

Der Bogen zeigt nicht nur das Ergebnis, sondern wie es zustande kam. Genau das will die Aufsicht sehen.

GwG-Dokumentationsbogen mit Normfundstellen und Unterschriftszeile

Normfundstelle je Faktor
Jeder angekreuzte Risikofaktor steht mit seiner Fundstelle im Gesetz auf dem Bogen — kein Raten, woher die Einstufung kommt.
Vorschlag und finale Einstufung getrennt
Das Tool schlägt vor, die Kanzlei entscheidet (§ 15 Abs. 2). Beide stehen auf dem Bogen, eine Abweichung nur mit Begründung — so wie es das Gesetz verlangt.
Unterschrift und Aufbewahrungshinweis
Unterschriftszeile für die Handakte, bei erhöhtem Risiko zusätzlich die Zustimmung der Führungsebene (§ 15 Abs. 4) — plus Hinweis auf die fünfjährige Aufbewahrung (§ 8 GwG).

Mehr als eine Checkliste

Fachlich am Gesetzeswortlaut entlang.

Die Einstufungslogik ist gegen den Gesetzestext abgeglichen und an einer Stelle nachvollziehbar gekapselt — nicht über fünf Word-Vorlagen verstreut.

Live-Einstufung mit Norm

Schon beim Ankreuzen sagt dir das Tool, welche Stufe und welche Sorgfaltspflicht greift — vereinfacht (§ 14), allgemein (§ 10) oder verstärkt (§ 15).

Zwingende Faktoren erzwingen „hoch“

PEP, Hochrisiko-Drittstaat oder auffällige Transaktionen (§ 15 Abs. 3) lassen sich nicht versehentlich herunterstufen — der jeweils passende Pflichten-Hinweis erscheint mit.

Der Mensch entscheidet

Das Tool ist eine Dokumentationshilfe, keine Black Box. Die finale Einstufung trifft die Kanzlei — begründet, dokumentiert, jederzeit nachvollziehbar.

Wer dahinter steht

GWG ist die kleinste Version dessen, was wir bauen.

Kideon ist eine Boutique-Softwareagentur für Steuerkanzleien. Die Risikoanalyse ist der Anfang — das vollständige digitale Mandanten-Onboarding bauen wir maßgeschneidert für deine Kanzlei. GWG ist kostenlos, damit du siehst, wie wir bauen, bevor du mit uns sprichst.

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Kideon GWG ist eine strukturierte Dokumentationshilfe für die risikobasierte Bewertung je Mandant nach §§ 10 ff. GwG — keine Rechtsberatung und kein Ersatz für die kanzleiweite Risikoanalyse nach § 5 GwG. Die fachliche und berufsrechtliche Verantwortung für die Einstufung bleibt bei der Kanzlei als Verpflichteter nach dem GwG.